La caja manda. El beneficio es opinión; la tesorería, un hecho.
📅 Calendario de pagos a proveedores
⚡ auto = domiciliado (te lo cargan solo) · ✋ manual = lo pagas tú · ~ = vencimiento estimado, revísalo con ✎
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🔗 Cuadrar facturas con pagos
Empareja factura ↔ pago venga por banco, visa, remesa o transferencia (el método es solo una etiqueta). ⚖️ Conciliar te abre los movimientos del banco con ese importe para enlazarlos.
💶 Cobros pendientes — lo que nos deben los clientes
Pulsa ⟳ o entra en la pestaña.
📅 Pagos pendientes — lo que debemos a proveedores
Pulsa ⟳ o entra en la pestaña.
🔎 Buscador universal
Busca a la vez en facturas emitidas (F/FD), recibidas (Dropbox) y movimientos del banco.
Escribe arriba para buscar (mínimo 2 caracteres).
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Centro de mando · Pulso
Tesorería real, alertas, IVA del trimestre e interanual — la salud de un vistazo
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Facturado (mes en curso)
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deuda real 2026
🏦 Saldos bancarios
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Desglose por método de pago
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La salud de la empresa de un vistazo — clic en cualquier alerta para ir a actuar
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FINA · tu gerente financiera IA
Analiza, prioriza y recomienda con tus datos reales. Aprende de ti · — lecciones. No mueve dinero — decides tú.
💰 Tesorería real
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🏦 Saldo en bancos
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📈 Interanual
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📥 Nos deben · —
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📤 Debemos · proveedores
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📊 Facturación mensual · 2025 vs 2026
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⚠️ Alertas · clic para actuar
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⏳ Antigüedad de la deuda
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📅 Esta semana
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🧾 IVA trimestre
Próximamente — repercutido − soportado del 303.
👑 Concentración de clientes
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💸 Flujo del mes (banco)
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📉 Morosidad
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Selecciona un período y pulsa "Cargar datos".
Junio 2026
Días con facturas
Facturas del día seleccionado
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Transferencias
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Tarjeta
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Efectivo
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Todos los métodos de pago
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Facturas pendientes de cobro
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Cuadre del banco
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Cobros por explicar (↔ emitidas y remesas)
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Pagos por explicar (↔ facturas recibidas)
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Importar extracto bancario (Norma 43 / CSV)
Formato recomendado: Norma 43 (.n43 — Bankinter y Sabadell lo exportan desde su banca online). También CSV con columnas fecha/concepto/importe.
Movimientos bancarios · conciliación
⚙ Más
Importa un extracto o pulsa ⟳.
🧩 Remesas y devoluciones (para no tener que entrar al banco)
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📒 Proveedores · saldos y cuenta contable (facturado vs pagado en banco · para SisConta)
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📗 Clientes · saldos y cuenta contable (facturado vs cobrado en banco · para SisConta)
Pulsa ⟳ para cargar.
Facturas recibidas y albaranes (compras) (Dropbox · CONTABLE JS-TECH / 0 PROVEÏDORS)
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📨 El correo y el orden del cajón se hacen solos cada noche (21:00).
⚙ Avanzado
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🧾 Nóminas (se leen solas: trabajador, mes y líquido — y concilian con los cargos del banco)
Pulsa ⟳ para cargar las nóminas del año.
⏳ Pendiente de contabilizar — facturas que Raquel aún no ha puenteado a SisConta (siguen en la carpeta «PENDENT CONTABILITZAR»)
Cuando una factura sale de esa carpeta (recibidas → carpeta del proveedor; emitidas → fuera de «PENDENT CONTABILITZAR») se considera contabilizada y desaparece sola de aquí. Solo cuenta 2026 en adelante.
🧾 Emitidas (ventas)
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📥 Recibidas (compras)
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Pulsa un botón para cargar.
Compras pagadas con la tarjeta de crédito (se concilian con el cargo mensual). 🟢 con factura · 🟡 falta factura · 🚫 gasto no deducible.
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Liquidación de IVA — resumen del ejercicio
Carga los datos primero.
Liquidación trimestral (modelo 303)
Carga los datos primero.
Exportar para modelo 303
🧮 Estimación de la renta. Contesta lo que te suene — lo que ya sé (nóminas archivadas, bruto y retenciones) lo pongo yo.
Lo que dejes en blanco cuenta como cero.
Es una ESTIMACIÓN orientativa, no es asesoramiento fiscal ni una declaración. Manda siempre el borrador de la AEAT: contrástalo antes de presentar nada.
Es una ESTIMACIÓN orientativa, no es asesoramiento fiscal ni una declaración. Manda siempre el borrador de la AEAT: contrástalo antes de presentar nada.
Cargando el cuestionario…
Cuando quieras, pulsa 🧮 Calcular estimación.